Артур Будовский – основатель «главного криминального банка в мире» – признал себя виновным

В пятницу в федеральном суде Манхэттена 40-летний Артур Будовский, один из основателей крупнейшей системы денежных переводов Liberty Reserve, признал себя виновным в том, что помогал преступникам отмывать миллионы долларов. Ему грозит до 20 лет лишения свободы.

Артур Будовский родился в Киеве. В 1990 году, когда ему было 17 лет, его мать второй раз вышла замуж и новая семья иммигрировала в США. Иммигранты поселилась в Нью-Йорке, в районе, где жили ортодоксальные евреи. Очевидно, подобная перемена обстановки, пишет журнал Atlantic, достаточно негативно сказалась на взрослении молодого человека, – он рос замкнутым, мог неделями не выходить из дому без нужды. Все изменилось после того как родители купили ему компьютер. Просидев дома около года, Будовский устроился на работу компьютерным консультантом.

В Нью-Йорке Будовский свел знакомство, переросшее в дружбу, с другим иммигрантом – Владимиром Кацем. Обоих объединяла любовь к компьютерам и желание завести собственное дело.

Как говорится в обвинительном заключении, преступная деятельность обоих началась в начале нового тысячелетия, когда начала зарождаться электронная валюта. Будовский и Кац купили компанию-обменник, через которую можно было продать доллары и купить валюту e-gold. Так образовалась компания Gold Age, Inc. На комиссии, которой была обложена каждая транзакция, им по неподтвержденным сведениям удалось заработать десятки миллионов долларов.

Однако проект оказался неудачным, компания проработала всего несколько лет. В 2006 году американские финансовые власти решили закрыть ее из-за отсутствия лицензии. Летом 2006 года в дом Будовского вломились агенты ФБР. «Они спросили меня, где оружие и деньги? Я ответил, что оружия у меня нет, а деньги — в кошельке. Они думали, я шучу, хотя я не шутил», – вспоминает он.

Будовского тогда признали виновным в нелицензированной деятельности по переводу денег и дали пять лет условно. А компания была закрыта.

Но приговор не остановил предприимчивых иммигрантов. Будовский задумал создать новую систему перевода денег – аналога PayPal,  рассчитанную на тех, у кого нет счета в банке. Будовский рассуждал достаточно здраво: у двух с половиной миллиардов людей на Земле нет банковского счета, следовательно, такая система – необходима.

Так появилась Liberty Reserve, которая предлагала своим пользователям уникальные условия. Чтобы открыть счет, не нужно было никакой информации, кроме адреса электронной почты. Положить деньги на счет, можно было, купив местную валюту через обменник в интернете. Перевод со счета на счет в системе стоил всего один процент от суммы перевода. Еще за символические 75 центов, можно было сделать этот перевод анонимно – на корреспондентском счету не появлялась отметка откуда пришли средства. Правда, компания держала достаточно высокую маржу на курсе обмена валют в своих обменниках – примерно пять процентов от суммы обмена.

Для создания новой компании Будовский перебрался из США в Коста-Рику, где открыл офис новой компаниим. Сам он утверждает, что выбрал эту страну из-за хорошего климата, но эта центральноамериканская республика славится как спокойная гавань для подобных преступников, так как местные власти редко выдают своих жителей, обвиняемых другими странами.

Чтобы упрочить свое положение в стране Будовский даже женился на местной жительнице Есении Валерии Варгас, которая продавала пирожки возле иммиграционного центра. Сам он утверждает, что женился по любви, и что жена, у которой к тому времени уже было три дочки, проживала с ним вместе. Варгас заявила, что ни разу не была в доме своего мужа, а брак заключила потому, что тот помогал ей деньгами. Жена Будовского рассказывает, что он был очень скрытным и мало рассказывал о себе и своих делах.

Это действительно так, например, основатель сети денежных переводов так и не рассказал ей, что в Нидерландах, где был один из офисов компании, он женился на гражданине этой страны Глебе Павлухине.

В 2011 году Будовский, чтобы подстраховаться от преследования американских властей даже отказался от американского гражданства, сообщив в посольстве, что разрабатывает программное обеспечение, которое может быть признано в США незаконным.

Это произошло как раз в то время, когда деятельность Liberty Reserve находилась на пике своей популярности. Анонимность платежей в компании привлекла внимание кардеров (тех, кто ворует данные кредитных карт), продавцов нелегальных данных (вроде адресов электронной почты с паролями), организаторов финансовых пирамид и всех остальных дельцов серого или черного (то есть незаконного) бизнеса. Конечно, среди владельцев счетов в Liberty Reserve. а всего в платежной системе было зарегистрировано около пяти миллионов пользователей, попадались и законопослушные граждане своих стран. Но… в основном, утверждает федеральная прокуратура, эту удобную сеть переводов использовали преступники всех мастей для отмывания денег. Всего, согласно обвинениям, компания помогла отмыть около шести миллиардов долларов.

Спецслужбы начали присматриваться к деятельности этой авангардной платежной системы примерно в 2010 году, когда в ходе расследования киберпреступлений, никак не связанных между собой, выяснилось, что преступники для перевода средств часто пользуются Liberty Reserve.

Первый звонок для Будовского прозвенел в  2011 году, когда голландская полиция наведалась в компанию, которая заведовала серверами платежной системы в Нидерландах. Полиция пояснила, что пришла «по запросу из США». Тогда же Будовский принялся переводить активы на Кипр и в Россию. Он утверждает, что продал компанию, и потому переводил полученные средства в банки, предлагавшие выгодные условия.

На самом деле все не совсем так. Будовский пытался, утверждает прокуратура, работать через подставные фирмы. Например, в Коста-Рике, где он не успел укрыть свои деньги, на счетах компании по требованию США были заблокированы 20 миллионов долларов. В то время сам Будовский оставался недосягаемым для американских властей, ведь, напомню, из Коста-Рики выдачи нет.

Но, как утверждает один из участников расследования, «все путешествуют — особенно те, у кого есть деньги». А Будовский путешествовал постоянно. В мае 2013 года он был в отпуске в Марокко. На обратном пути в Коста-Рику у него была пересадка в Мадриде. Когда самолет приземлился в столице Испании, Будовский заметил встречавшую его полицию, через несколько минут он был арестован.

В тот же день арестовали еще нескольких сотрудников компании, в том числе давнего приятеля Будовского Владимира Каца. Агенты ФБР и Секретной службы захватили серверы с 52 терабайтами данных. Сайт Liberty Reserve перестал открываться.

Через три дня после ареста Будовского в Испании федеральная прокуратура Южного округа Нью-Йорка выступила с официальным заявлением. Как заявил прокурор Прит Бхарара, через Liberty Reserve было проведено сомнительных операций на шесть миллиардов долларов. Он назвал систему Liberty Reserve «главным банком преступного мира». Особенно Бхарара настаивал на том, что часть операций по отмыванию денег была проведена в США, что вполне понятно, так было нужно, чтобы предъявить обвинение сотрудникам компании и потребовать экстрадиции Будовского.

Тяжба по выдаче длилась почти полтора года и в октябре 2014 года Будовский был экстрадирован в США, (это тоже достаточно таинственная история, но сейчас мы не будем ее касаться), где ему были предъявлены обвинения.

Поначалу Будовский пытался оспорить их, утверждая, что его система не предполагала никакой криминальной активности, но, очевидно, его адвокаты объяснили ему бесперспективность такой схемы защиты, особенно в федеральном суде, где подтверждается 99% обвинений. В результате, в конце прошлой недели, он признал свою вину.