Deutsche Bank – дырявый кошелек Трампа

Илья Бараникас

Deutsche Bank борется с очередной порцией серьезных проблем. Одному из крупнейших банков мира грозит штраф в $14 млрд: министерство юстиции США обвиняет его в том, что он «впаривал» инвесторам сомнительные банковские инструменты, в начинке которых содержались «плохие» ипотечные займы. С «провальной ипотеки», как мы помним, начинался кризис 2008 – 2009 годов.

По словам представителей Deutsche Bank, он ведет переговоры с минюстом США о внесудебном урегулировании иска; урегулирование, если верить банку, будет согласовано в куда меньшем размере, чем требует минюст. Минюст этой информации пока не подтверждает и не отрицает.

Биржевая стоимость акций Deutsche Bank в этом году упала на 50%, и мировые финансовые рынки опасаются, что кризис данного финансового института может перекинуться на всю кредитно-финансовую сферу. Так было в 2008 году, когда инвестиционный банк Lehman Brothers стал одним из детонаторов «Великой рецессии».

У Deutsche Bank давно есть проблемы с законом. В 2015 году банк согласился заплатить штраф в размере $2,5 млрд за махинации с процентами на кредиты. А в июне этого года Федрезерв США сообщил, что Deutsche Bank не прошел ключевого стресс-теста. Одновременно Международный валютный фонд отмечает в своем докладе, что Deutsche Bank создает системный риск для глобальной банковской системы. Глава МВФ Кристин Лагард порекомендовала банку пересмотреть свою бизнес-модель и побыстрее договориться с американским регулятором о внесудебном урегулировании 14-миллиардного иска.

Пока Deutsche Bank занят тем, что компенсирует свои потери: из 101 307 своих служащих в 70 странах банк намеревается уволить 35 000 сотрудников (9000 – штатные фулл-таймеры, 6000 – договорники-подрядчики, остальные исчезнут за счет выхода на пенсию без замещения, а также продажи некоторых подразделений банка другим компаниям). По всей корпорации введен запрет на прием на работу новых сотрудников, сообщает The New York Times.

У экспертов есть опасения, что Deutsche Bank – а вслед за ним, возможно, и другие банки – снова придется спасать за счет казны. Немецкое Федеральное ведомство по надзору за финансовыми институтами, правда, заявляет, что в Германии этого не будет, но кто знает… Ведомство также сообщает, что оно не нашло доказательств осуществления каких-либо противозаконных «зеркальных сделок» (это – еще одно обвинение в адрес Deutsche Bank, см. ниже). Чиновники ЕС заверяют, что и немецкие, и еще более проблемные итальянские банки не представляют опасности для мировой финансовой системы. Тонущему Дойче-банку протянул руку германский крупный бизнес: ведущие компании ФРГ готовы своими деньгами удержать на плаву Deutsche Bank.

Но даже если Deutsche Bank заплатит меньший, чем $14 млрд., штраф минюсту США, и даже если банку помогут немецкие корпорации, тучи над ним не рассеются. Деятельность Deutsche Bank расследуют на предмет «зеркальных сделок» минюст США, департамент финансовых учреждений штата Нью-Йорк, а также финансовые регуляторы Великобритании и ФРГ. «Зеркальные сделки» – это сделки по купле-продаже ценных бумаг «с самим собой» (купил акции в России – продал своей же компании в офшоре). Цель подобных сделок – вывод денег за границу без уведомления властей. Повторяющиеся «зеркальные сделки» вызывают подозрение в уводе за границу денег, имеющих сомнительное происхождение. Deutsche Bank признал, что до апреля 2015 года из России по этой схеме было выведено около $10 млрд. Чьи это деньги – пока неизвестно.

Financial Times пишет о более широком масштабе проблемы: нарушают закон банкиры, а расплачиваться за это приходится рядовым акционерам и вкладчикам банков. Financial Times указывает, что в разных странах мира банки подверглись штрафным санкциям на общую сумму $350 млрд. Но руководители кредитно-финансовых институтов почти никогда не идут под суд.

The Wall Street Journal, в свою очередь, недавно ссылалась на специальное исследование, которое показало: из 156 уголовных и гражданских исков, возбужденных минюстом США против крупных банков, лишь 19% имели своим результатом привлечение к ответственности конкретных лиц.

И что интересно: внесудебные урегулирования, которыми отделываются банки-нарушители, всегда происходят по одной модели. Банк признаёт факт нарушения, но без деталей – прокуратура, договорившись с банком о сумме штрафа, не требует от него раскрытия механизма свершения противоправных действий. Заплатили штраф (всегда меньше, чем требует государство) – и гуляйте с Богом, мошенничайте дальше, пока снова за руку не поймают. А это означает, что выявить конкретных виновных и привлечь их к ответственности прокуратура уже не в состоянии. Нет деталей – нет и виновных.

И еще один штрих к портрету ведущего немецкого банка: он является главным кредитором Дональда Трампа. Deutsche Bank кредитует Трампа на протяжении многих лет, несмотря на то, что его компании шесть раз (!) объявляли банкротство. (Во время последнего тура дебатов Хиллари Клинтон огласила этот факт, но Трамп заявил: «Неправда!» Однако заслуживающий доверия интернет-ресурс Politico.com, перепроверив информацию, подтверждает: Трамп подавал на банкротство шесть раз, в том числе пять раз – насчет своих игорных заведений). Ни один другой крупный банк Уолл-стрита не имеет с ним дела. С 1998 года Deutsche Bank выдал Трампу и его компаниям кредитов на общую сумму $2,5 млрд.

Допустит ли Трамп, если будет избран президентом, чтобы американская Фемида по-серьезному прищучила Deutsche Bank? Сомнительно: скорее, он этому воспрепятствует. Закон о правительственной этике, принятый в США в 1978 году, запрещает членам Конгресса США иметь отношение к рассмотрению финансовых дел, в которых у них есть материальный интерес. Но подобного требования, как ни парадоксально, закон не предъявляет к президенту страны! Поэтому Трамп вполне сможет – если въедет в Овальный кабинет – оказывать влияние на судьбу явно склонного к авантюрам Дойче-банка, который является «кошельком» его компаний. Отношение Трампа к этике и морали явно не будет этому препятствовать.